A suposta fraude começou em julho de 2024 com um ponto de pressão corporativa familiar: um funcionário recebendo uma solicitação urgente que parecia vir do chefe. Promotores federais afirmam que três pessoas foram agora indiciadas por acusações de fraude eletrônica e roubo de identidade agravado em um esquema que usava inteligência artificial para se passar por executivos e advogados e roubar cerca de US$ 129 milhões.¹

Um dos primeiros alvos foi um sistema hospitalar regional no Missouri. Um contador que atendeu ao telefone reconheceu o que parecia ser a voz do diretor-executivo da organização. A pessoa que ligou disse que o assunto exigia “confidencialidade e uma transferência bancária imediata”; um suposto advogado fez o acompanhamento para concluir o pagamento.² Quando os verdadeiros executivos ficaram sabendo, US$ 4,8 milhões já tinham desaparecido.

Os promotores afirmam que isso não foi uma falha isolada, mas um roteiro repetível aplicado contra empresas dos Estados Unidos e da Europa ao longo de cerca de 18 meses. A suposta operação combinava vozes clonadas de executivos com falsos intermediários jurídicos, transformando as proteções habituais em torno de transferências de alto valor em ferramentas de persuasão. Em alguns casos, dizem as autoridades, os réus também tentaram levar funcionários a chamadas de vídeo usando deepfakes de diretores-executivos.²

As vítimas relatadas abrangem setores e fronteiras: uma empresa britânica de tecnologia financeira supostamente perdeu US$ 11,6 milhões; uma empresa de alimentos para animais de estimação da Flórida, US$ 5 milhões; um sistema hospitalar da Califórnia, US$ 3 milhões; uma empresa de fundos mútuos de Massachusetts, US$ 4,7 milhões; e um banco de Rhode Island, US$ 2,7 milhões.²

A acusação apresenta o caso como mais do que uma operação convencional de phishing com software mais sofisticado. Sua suposta vantagem era humana: a autoridade de uma voz familiar, a urgência de um executivo sênior e a aparente validação de um advogado — elementos concebidos para fazer uma etapa rotineira de verificação parecer uma afronta.